Школа Инвестора

Как сформировать свой портфель: продукты и сервисы ВТБ
К сожалению, данная трансляция недоступна.
Как сформировать свой портфель: продукты и сервисы ВТБ
Благодарим всех за участие в мероприятии!
Прием вопросов закончен. Ответы на вопросы размещены.

Ответы на ваши вопросы

Как работает персональный советник
- Добрый день. Как работает инвестиционный консультант, не робот? Насколько часто происходит взаимодействие с инвестором, информирует ли консультант о принимаемых решениях по управлению портфелем, как часто происходят сделки? Спасибо.
Ответ:
Услуга "Персональный советник" подразумевает достаточно плотное общение между консультантом и клиентом, как правило, каждую неделю. Хотя клиенты могут обращаться за консультацией и чаще. Главный инструмент общения - телефон, но и все современные средства связи доступны для обсуждения ситуации на рынке и в портфеле клиента. Когда у Советника формируется рекомендация по изменению портфеля, он связывается с клиентом и обсуждает все необходимые действия. Дает "дорожную карту". После этого клиент самостоятельно проводит все операции по портфелю. Количество сделок не ограничено, но мы придерживаемся ритма несколько сделок в месяц. В рамках договора Полного консультирования Advisory инвестиционный консультант ежеквартально предоставляет клиенту отчет по портфелю, оценивает необходимость ребалансировки портфеля и дает индивидуальнее инвестиционные рекомендации клиенту. Фактической взаимодействие сильно зависит от инвестиционной стратегии и в случае необходимости или существенного изменения рыночной ситуации ребалансировка происходит чаще.
Защитные активы
- Как Вы оцениваете возможность гиперинфляции доллара США и Евро? Какие защитные активы рекомендуете рассмотреть в портфель?
Ответ:
Многие страны мира в настоящее время переживают период дефляции (отрицательного роста цен) или значительного замедления потребительской инфляции. Так, в апреле базовая инфляция в США замедлилась до девятилетнего минимума (1,4% год к году) при рекордном месячном снижении цен апрель к марту (-0,4%). Это происходит из-за существенного спада потребительского спроса и экономической активности в целом. Аналогичная картина наблюдается в странах Еврозоны. Вероятность наступления гиперинфляции в развитых странах в среднесрочной перспективе оцениваем как низкую. В то же время, нельзя игнорировать тот факт, что мировые центральные банки (Большая Четверка - ФРС США, ЕЦБ, Банк Англии, Банк Японии) с начала года увеличили свои балансы на 4 трлн. долл.США и это ретранслируется в рост стоимости активов по всему миру (рефляция активов). Наиболее защитными активами в условиях волатильности финансовых рынков обычно выступают денежные средства, государственные облигации и золото.
Прогнозы по курсу доллара
- Держателей американских акций интересует Ваш прогноз по курсу доллара
- Какие прогнозы по доллару ?
Ответ:
При восстановлении мировых цен на нефть до 40 долл./барр во 2 пол.2020 г. курс USDRUB может находиться в диапазоне 70-75 руб./$ до конца текущего года.
Как собрать первый портфель
- Здравствуйте! Первый раз приступаю к формированию портфеля. Нужен совет по приобретению акций с учетом сегодняшней ситуации на рынке . Спасибо.
- Здравствуйте. Хочу сформировать портфель, пока минимальный. С чего начать?
- С чего начать формировать портфель?
- С чего начать формировать пакет новичку?
Ответ:
Сначала надо определить свой инвестиционный профиль, включая валюту портфеля, срок инвестирования, уровень допустимого риска портфеля, сформулировать инвестиционные цели (доходность, получение регулярных выплат). После этого можно формировать структуру портфеля по классам активов (акции, облигации, альтернативные инвестиции), географии (развитые или развивающиеся рынки) и выбирать конкретные инструменты (отдельные бумаги или фонды). На платформе ВТБ Капитал Инвестиции вы можете пройти инвестиционное профилирование и сформировать портфель с помощью профессионалов, подключив одну из наших услуг инвестиционного консультирования : Advisory, Персональный советник, Робот-Советник. При размещении небольшой суммы (от 50 тыс. рублей) можно воспользоваться услугой Робот-советник.
Различие в рекомендациях Робота-советника и инвест идеях
- В состав предлагаемого инвестиционного портфеля входит большая доля акций Татнефти. В тоже время появляется инвест идея продавать акции Татнефти. Как понять этот парадокс?
Ответ:
Робот дает долгосрочные рекомендации, не использует шорты и в части акций нацелен на опережение индекса ММВБ. Торговая идея имеет более короткий горизонт и нацелена на получение абсолютной доходности.
Финальная точка в процессе инвестирования
- Мне 25. Поставил цель : через 10 лет иметь ценных бумаг на 10млн руб. И задумался: а что дальше? Хочу дом приобрести. Но и избавляться от активов считаю глупым...Какой вообще выгодный конец у инвестирования?
Ответ:
Если ваша инвестиционная цель разово накопить на крупную покупку, то после ее достижения вы продает портфель и осуществляете покупку. Если цель - получать регулярный доход или увеличивать инвестированный капитал, то у такого инвестирования может вообще не быть конечной точки, после вас управлять портфелем могут ваши наследники.
Почему остаются свободные деньги при работе робота-советника
- Почему при выполнении рекомендаций робота-советника всегда остаются свободные деньги, разве они не должны работать? Если я самостоятельно куплю на них ЦБ робот опять предложит ребалансировку?
Ответ:
Эти деньги остаются для оплаты комиссий и для защиты от проскальзываний при выставлении заявки, поскольку робот работает на рыночных заявках. Реабалансировка портфеля происходит, когда отклонение портфеля от модельного составляет 15000 рублей и 20%, поэтому если вы покупаете бумаги из портфеля робота и отклонение портфеля от модельного будет составлять менее порога ребалансировки, то робот не предложит никакой новой ребалансировки
Состав портфеля в кризис
- Какой состав портфеля лучше держать в кризис? % соотношение акций и облигаций
Ответ:
В кризис разумно включать в портфель защитные активы - облигации надежных эмитентов, денежные средства, золото. В части акции также можно делать акцент на защитных секторах. Конкретные доли можно определить, только исходя из индивидуального инвестиционного профиля инвестора. При этом следует помнить, что все кризисы рано или поздно заканчиваются и в такие периоды можно сделать очень хорошие и результативные инвестиции в более рисковые активы.
Как работает робот-советник
- Добрый день. Как работает робот - он только даёт рекомендации или исполняет их сам (покупает/продаёт)? Можно ли выборочно отказаться от его рекомендаций? Спасибо.
- Здравствуйте! ВТБ инвестиции предлагает услуги робота. 1.Расскажите по каким принципам он работает. 2. Планируется ли возможность самостоятельной настройки робота (у меня есть стратегия и я хотел, чтобы робот ? помог мне в ее реализации).
Ответ:
Робот-советник только дает рекомендации, исполнять их или нет - решать клиенту, выборочно рекомендации выполнить нельзя. Как устроены советы робота-советника 1. Сначала профессиональные управляющие ВТБ, которые отвечают за состояние долларовых миллионеров, анализируют экономику, состояние секторов, отдельных компаний и создают список лучших акций, облигаций и фондов. 2. На основе списка от экспертов робот подберет вам от 6 до 20 ценных бумаг, которые с учетом вашей цели дают лучшее соотношение риска и доходности. 3. Эксперты ВТБ постоянно следят за финансовыми рынками и обновляют список лучших бумаг. Робот-советник следит за тем, чтобы деньги были вложены равномерно и в самые подходящие для вас бумаги. В портфели входят ликвидные акции российских компаний, ликвидные государственные облигации, а также биржевые фонды под управлением ВТБ Капитал Управление активами. При формировании портфелей используется подход core-satellite. Это подразумевает присутствие в каждом портфеле как стратегического ядра, так и тактических идей. Аллокация активов по классам активов зависит от инвестиционного профиля клиента и варьируется от 100% в облигациях для ультра-консервативного портфеля до 100% в акциях в ультра-агрессивном портфеле. Консервативный, умеренный, агрессивный портфели имеют соотношение 30% акций/70% облигаций, 50% акций/50% облигаций, 70% акций/30% облигаций соответственно. В качестве бенчмарков используются индекс совокупного дохода государственных облигаций РФ и индекс МосБиржи полной доходности «брутто». Для каждого портфеля строится синтетический бенчмарк, соответствующий долям классов активов. Например, умеренный портфель, в котором 50% акций и 50% облигаций сравнивается с синтетическим бенчмарком, состоящим из 50% индекса совокупного дохода государственных облигаций РФ и 50% индекса МосБиржи полной доходности «брутто». 2. Планируется ли возможность самостоятельной настройки робота (у меня есть стратегия и я хотел, чтобы робот ? помог мне в ее реализации). - нет, такой настройки не планируется
Возможность гиперинфляции
- Как Вы оцениваете возможность гиперинфляции доллара США и Евро? Какие защитные активы рекомендуете рассмотреть в портфель?
Ответ:
Многие страны мира в настоящее время переживают период дефляции (отрицательного роста цен) или значительного замедления потребительской инфляции. Так, в апреле базовая инфляция в США замедлилась до девятилетнего минимума (1,4% год к году) при рекордном месячном снижении цен апрель к марту (-0,4%). Это происходит из-за существенного спада потребительского спроса и экономической активности в целом. Аналогичная картина наблюдается в странах Еврозоны. Вероятность наступления гиперинфляции в оазвитых странах в среднесрочной перспективе оцениваем как низкую. В то же время, нельзя игнорировать тот факт, что мировые центральные банки (Большая Четверка - ФРС США, ЕЦБ, Банк Англии, Банк Японии) с начала года увеличили свои балансы на 4 трлн. долл.США и это ретранслируется в рост стоимости активов по всему миру (рефляция активов). Наиболее защитными активами в условиях волатильности финансовых рынков обычно выступают денежные средства, государственные облигации и золото.
Портфель в евро с горизонтам на год
- Имеется небольшая сумма евро (до 10 тыс.). Хотелось бы инвестировать именно евро на срок порядка 1 года. В текущей ситуации порекомендуйте, как эффективно распорядиться?
Ответ:
Добрый день. Начало любых инвестиций всегда стартует с определения цели и уровня риска. Принимая в расчет срок всего 1 год, мы не можем позволить высокую волатильность. Поэтому предпочтение в портфеле стоит уделить облигациям. А акций /добавить до 30%. Так как первоначальная сумма инвестиций невелика, удобнее всего использовать инструменты БПИФ для портфеля. VTBH для облигационной части и VTBA для акций. Для формирования портфеля из отдельных инструментов вам потребуется статус Квалифицированного инвестора.
Высокий пассивный доход
- Как получать 10% годовой доходности по своему портфелю и при этом не заниматься спекуляциями?
Ответ:
На облигациях такая стратегия не сработает, т.к. по рублевым и валютным облигациям в среднем доходности существенно снизились. Среднегодовая доходность российского рынка акций в рублях превышает 10% и по прогнозам наших аналитиков в базовом сценарии также может превысить этот порог, но при этом инвестор должен быть готов к длинному инвестиционному горизонту (3-5 лет) и рискам краткосрочной перспективу и тому, что не каждый год портфель будет прирастать на искомую величину. Доходность портфеля может быть увеличена относительно пассивного подхода за счет активного управления, в том числе в рамках продуктов линейки управляющей компании и услуг инвестиционного консультирования на платформе ВТБ Капитал Инвестиции.
Как выбрать дивидендные ETF
- Какие американские дивидендные ETF сейчас перспективнее? SPHD INVESCO SP500 SCHD SCHWAB US DIV ETF FDW FIDELITY HI DIV ETF VYM VANGUARD H D ETF И нет ли планов уменьшить минимальные суммы на их приобретение? Сейчас от 10т $
Ответ:
При выборе биржевых фондов необходимо учитывать индекс, который реплицирует фонд, стратегию репликации (полная или частичная), расходы на уровне фонда (total expense ratio), налоговые особенности, ошибку следования фонда за индексом, ширину спрэда к котировках и общий размер фонда. В рамках услуг инвестиционного консультирования на платформе ВТБ Капитал Инвестиции инвесторы получают рекомендации по инвестированию в конкретные фонды с учетом этих факторов.
Торговые роботы
- У вас есть Торговые роботы?
- Как приобрести торгового робота?
- Сколько стоит торговый робот и как его приобрести?
Ответ:
У нас есть услуга Робот-советник, в рамках которой вам предлагается портфель инструментов, который работает следующим образом: 1. Сначала профессиональные управляющие ВТБ анализируют экономику, состояние секторов, отдельных компаний и создают список лучших акций, облигаций и фондов. 2. На основе списка от экспертов робот подберет вам от 6 до 20 ценных бумаг, которые с учетом вашей цели дают лучшее соотношение риска и доходности. 3. Эксперты ВТБ постоянно следят за финансовыми рынками и обновляют список лучших бумаг. Робот-советник следит за тем, чтобы деньги были вложены равномерно и в самые подходящие для вас бумаги. Отдельных торговых роботов в классическом понимании у нас не предоставляется.
Еврооблигации или покупка валюты
- Добрый день! Что сейчас разумнее в перспективе год-полтора: покупать доллары, покупать евро, или еврооблигации?
Ответ:
Правильный ответ зависит от Вашего риск-профиля. В условиях повышенной рыночной волатильности в составе инвестиционного портфеля целесообразно иметь разные классы активов, включая еврооблигации, в том числе в различной валюте, включая доллар США и евро. На горизонте 1-1.5 года разумно размещать свободные денежные средства в инструменты, которые приносят доход, в том числе валютные еврооблигации и фонды. Обратите внимание фонды еврооблигаций ВТБ Капитал Управление активами, в частности, на фонд «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» (VTBU ETF).
Подходящие облигации для ИИС
- Посоветуйте пожалуйста самые выгодные ОФЗ для ИИС. И другие какие надёжные облигации можно приобрести для ИИС.
- Посоветуйте, пожалуйста наиболее выгодные облигации, включая ОФЗ для ИИС.
Ответ:
При выборе ОФЗ для покупки на ИИС необходимо ориентироваться на тип бумаг (фиксированный купон, купон с привязкой к RUONIA, инфляционные ОФЗ) и дюрацию. В сценарии снижения ключевой ставки интереснее выглядят облигации с фиксированным купоном. При выборе дюрации можно ориентироваться на минимальный срок действия ИИС - 3 года. Покупая бумаги надежных корпоративных эмитентов можно получить более высокую доходность.
Как диверсифицировать портфель по секторам
- Хочу составить диверсифицированный портфель из секторов: Коммуникационные услуги; Потребительские товары; Нефть и газ; Финансовый; Здравоохранение; Промышленный, IT, Материалы, Недвижимость, Материалы. Каких соотношений в % придерживаться?
Ответ:
Если речь идет о портфеле акций, то в первую очередь необходимо ориентироваться на отраслевую структуру индекса соответствующего рынка. Далее вы можете увеличивать относительно индекса вес в секторах с большей инвестиционной привлекательностью за счет сокращения веса менее привлекательных отраслей. При этом важно помнить о необходимости диверсификации. Если речь идет об облигационном портфеле, то помимо отраслевой структуры нужно учитывать кредитные риски эмитентов и дюрацию портфеля.
Как робот-советник работает с бумагами, которые не входят в состав его портфеля
- Здравствуйте. Подключив робота к своему портфелю в МИ, получил рекомендацию продать акции по одному из эмитентов портфеля, т.к. робот не умеет ими управлять. Какие у меня варианты (кроме отключ. робота), если мне эти акции нравятся ?
Ответ:
Робот-советник работает только с теми бумагами, которые входят в его состав. Вы можете открыть себе субсчет в приложении и подключить робота-советника на него, и уже там собрать портфель с помощью робота-советника.
Уведомление о ребалансировке портфеля робота-советника
- Почему в приложении ВТБ мои инвестиции не реализовано уведомление о необходимости ребалансировки портфеля под управлением робота-советника в виде sms или push-сообщений. Было бы не лишним.
Ответ:
Данная задача стоит в плане работ. Сейчас при изменении состава портфеля робота-советника мы выпускаем стори с объяснением почему произошли изменения.
Робо на разных субсчетах
- Подскажите, можно ли ожидать в приложении Мои инвестиции привязку робота-советника одновременно к разным счетам/субсчетам?
Ответ:
Да, такая задача стоит в плане работ
Сбалансированный портфель
- Здравствуйте! Пытаюсь собрать сбалансированный портфель. Решил покупать etf в пропорции VTBX-40%, VTBA-30%, валюта, ОФЗ, золото по 10%. Как Вы считаете, это достаточно сбалансированный портфель для инвестиций на срок 15-20 лет?
Ответ:
Сначала надо определить свой инвестиционный профиль, включая валюту портфеля, срок инвестирования, уровень допустимого риска портфеля, сформулировать инвестиционные цели (доходность, получение регулярных выплат). После этого можно формировать структуру портфеля по классам активов (акции, облигации, альтернативные инвестиции), географии (развитые или развивающиеся рынки) и выбирать конкретные инструменты (отдельные бумаги или фонды). На платформе ВТБ Капитал Инвестиции вы можете пройти инвестиционное профилирование и сформировать портфель с помощью профессионалов, подключив одну из наших услуг инвестиционного консультирования: Advisory, Персональный советник, Робот-Советник. С учетом длинного инвестиционного горизонта (15-20 лет) можно подумать об увеличении доли акций в рамка долгосрочной стратегии и структуры портфеля. В вашем портфеле доля валютных и рублевых инструментов составляет примерно по 50%. Необходимо помнить, что инструменты в валюте, отличной от валюты портфеля, создают дополнительный риск. Можно подумать об увеличении доли инструментов, номинированных в валюте портфеля.
Долгосрочный портфель
- Посоветуйте выбор активов,на долгий срок с ежемесячным пополнением от10 до15т.р
Ответ:
Сначала надо определить свой инвестиционный профиль, включая валюту портфеля, срок инвестирования, уровень допустимого риска портфеля, сформулировать инвестиционные цели (доходность, получение регулярных выплат). После этого можно формировать структуру портфеля по классам активов (акции, облигации, альтернативные инвестиции), географии (развитые или развивающиеся рынки) и выбирать конкретные инструменты (отдельные бумаги или фонды). На платформе ВТБ Капитал Инвестиции вы можете пройти инвестиционное профилирование и сформировать портфель с помощью профессионалов, подключив одну из наших услуг инвестиционного консультирования: Advisory, Персональный советник, Робот-Советник. Для формирования портфеля с таким пополнением можно воспользоваться услугой Робот-советник или использовать биржевые фонды.
Как часто обновляются рекомендации по роботу-советнику
- Насколько часто обновляются рекомендации робота-советика? И есть ли возможность перевести его на другую валюту без изменения инвестиционного профиля?
Ответ:
Рекомендации робота-советника по изменению портфеля появляются примерно раз в месяц. Пока что робот работает только с одной валютой - рубли.
Достаточное количество инструментов для диверсификации
- Для оптимального состава портфеля какое количество инструментов или акций должно быть, чтобы портфель был правильно диверсифицирован?
Ответ:
При составлении портфеля важно учитывать не только количество инструментов, но и структуру портфеля по секторам, странам, и риску отдельных эмитентов в контексте размера портфеля, доступных инвестору инструментов и минимальных лотов в каждом инструменте. В рамках услуг инвестиционного консультирования на платформе ВТБ Капитал Инвестиции (Advisory, Персональный советник, Робот-Советник) инвесторы получают рекомендации по формированию диверсифицированных портфелей с учетом всех этих параметров.
Как влияет приток частных инвесторов на рынки
- На рынок за последние полгода пришло много частных инвесторов. Как это повлияет на поведение опытных спекулянтов и на их результат?
Ответ:
Добрый день. Мировой опыт показывает, что большинство частных инвесторов являются достаточно пассивными участниками рынка. Что дает серьезную стабилизацию в долгосрочной перспективе. Но и "опытным спекулянтам" есть где проявить опыт и мастерство - частные инвесторы больше подвержены эффекту "моды и толпы", что позволяет внести дополнительный важный фактор в торговлю - "хайп". Ведь на хайпе может быть многое - пример - Bitcoin в 2018 году.
Диверсификация по валютам
- Как диверсифицировать портфель с точки зрения разных валют? Стоит ли добавлять что-то помимо рубля и доллара?
- Здравствуйте! Скажите, пожалуйста. Я планирую бОльшую часть портфеля формировать в иностранной валюте - соотношение 80/20 (доллар, евро/рубль соответственно). Как Вы считаете, есть в этом резон? Спасибо.
Ответ:
При формировании портфеля необходимо отталкиваться от валюты самого портфеля, в который вы измеряете для себя результат. Необходимо помнить, что инструменты в валюте, отличной от валюты портфеля, создают дополнительный риск за счет колебания валютных курсов. В валютном портфеле следует крайне аккуратно включать инструменты в других валютах. В рублевом портфеле включение небольшой доли валютных инструментов может снизить общий риск портфеля и улучшить соотношение риск/доходность.
Иностранные акции в портфеле
- Портфель на 3 млн., +100 тыс каждый месяц, агрессивный риск-профиль, горизонт инвестирования 3 года, цель - преумножение, как лучше: приобрести акции 8-10 эмитентов или 18-20? Есть ли смысл брать акции иностранных компаний? Спасибо.
Ответ:
Сначала надо определить свой инвестиционный профиль, включая валюту портфеля, срок инвестирования, уровень допустимого риска портфеля, сформулировать инвестиционные цели (доходность, получение регулярных выплат). После этого можно формировать структуру портфеля по классам активов (акции, облигации, альтернативные инвестиции), географии (развитые или развивающиеся рынки) и выбирать конкретные инструменты (отдельные бумаги или фонды). На платформе ВТБ Капитал Инвестиции вы можете пройти инвестиционное профилирование и сформировать портфель с помощью профессионалов, подключив одну из наших услуг инвестиционного консультирования : Advisory, Персональный советник, Робот-Советник.
Когда покупать акции
- В свете того что рынки ещё не пошли в верх стоит ли увеличить % акции для большей прибыли в будущем. Или считаете это очень рискованым так как акции, могут ещё упасть. И лучше пока иметь больше облигаций чем акции
Ответ:
Сначала надо определить свой инвестиционный профиль, включая валюту портфеля, срок инвестирования, уровень допустимого риска портфеля, сформулировать инвестиционные цели (доходность, получение регулярных выплат). После этого можно формировать структуру портфеля по классам активов (акции, облигации, альтернативные инвестиции), географии (развитые или развивающиеся рынки) и выбирать конкретные инструменты (отдельные бумаги или фонды). На платформе ВТБ Капитал Инвестиции вы можете пройти инвестиционное профилирование и сформировать портфель с помощью профессионалов, подключив одну из наших услуг инвестиционного консультирования: Advisory, Персональный советник, Робот-Советник. Рынки уже отыграли существенную часть падения с минимумов марта
Выбор между акциями или облигациями в долгосрочном периоде
- Если покупать бумаги на долгий срок с целью пополнения что лучше акции или облигации
Ответ:
Сначала надо определить свой инвестиционный профиль, включая валюту портфеля, срок инвестирования, уровень допустимого риска портфеля, сформулировать инвестиционные цели (доходность, получение регулярных выплат). После этого можно формировать структуру портфеля по классам активов (акции, облигации, альтернативные инвестиции), географии (развитые или развивающиеся рынки) и выбирать конкретные инструменты (отдельные бумаги или фонды). На платформе ВТБ Капитал Инвестиции вы можете пройти инвестиционное профилирование и сформировать портфель с помощью профессионалов, подключив одну из наших услуг инвестиционного консультирования : Advisory, Персональный советник, Робот-Советник.
Наименее рисковые акции СПБ
- Добрый день! Какие ценные бумаги на рынке СПб в текущей ситуации имеют наименьшие риски?
Ответ:
Добрый день. В текущий период из акций меньшему риску подвержены "традиционные" отрасли - товары каждодневного потребления (P&G, J&J и тп). Часто люди прячутся от риска в золоте, а значит золотодобывающие компании получают приоритет. Однако всегда надо помнить, что акция - инструмент высокого риска и значительной волатильности. И когда на рынках происходит паника, как было в марте этого года, снижаются цены абсолютно всех акций.
Настроение трейдеров
- Добрый день! На сайте ВТБ Форекс есть Индекс настроений трейдеров. Каким образом его правильно использовать при покупке / продаже валюты?
Ответ:
В рамках услуг инвестиционного консультирования на платформе ВТБ Капитал Инвестиции (Advisory, Персональный советник, Робот-Советник) мы не спекулируем валютой и ориентируемся в первую очередь на прогнозы наших аналитиков.
Стоит ли доверять рекомендациям робота-советника
- Стоит ли доверять роботу помошнику, если среди предложенных им для покупки акций представлены те, которые потенциально могут принести убытки в ближайшее время (Татнефть, Лукойл, Роснефть)?
Ответ:
В краткосрочной перспективе стоимость этих (и других акций) может как упасть, так и вырасти. Инвестируя в акции необходимо ориентироваться на более длинный срок, порядка 3-5 лет, на котором риски убытков существенно ниже, а соотношение риск доходность гораздо привлекательнее. Если срок инвестирования более короткий и вы не готовы нести риск, то можно выбрать более консервативный вариант портфеля, в том числе вообще не включающий акции.
Точки входа во фьючерс
- Добрый день! Как правильно определить точки входа на фьючерс?
Ответ:
Добрый день. Фьючерс - это такой же инструмент торговли, как акция или валюта. Поэтому точки входа по нему будут определяться также: новости и события, настроение участников рынка. Но при торговлей фьючерсами надо помнить существенный фактор - срок. Ибо, в отличие от акции или валюты, фьючерсы заканчиваются. И именно в дни перехода фьючерсов происходят самые сильные изменения цен. Конечно, важную роль в определении момента сделки будет играть технический анализ, так как именно статистическая модель на коротком сроке позволяет учесть факторы изменения цены.
Разброс прогнозов по доходности и риску
- Добрый день. Где можно получить рекомендации портфеля с потенциальной доходностью и риском, а так же что бы были ссылки на основе каких методик получены эти расчеты. Потому что куда ни посмотри у всех прогнозы плюс минус километр.
Ответ:
Добрый день. Для получения конкретной рекомендации именно для вас, необходимо оформить услугу Инвестиционное консультирование. Это требование законодательства. Относительно методик - у каждой компании есть свои know how, но база всегда будет одна - модель оценки будущих денежных потоков от ценной бумаги/ бизнеса и приведение этого к текущей стоимости. Если цена на рынке ниже - покупаем, если равна или выше - продаем.
Покупка переоцененных американских акций
- Как вы считаете,есть ли смысл покупать сейчас "раздутые" акции,такие как Гугл,Тесла,Амазон,что с ними будет дальше?
Ответ:
Ответ на данный вопрос, во многом, зависит от Вашей толерантности к риску, а также от горизонта инвестирования. При большом аппетите к риску можно включить акции данных компаний в портфель с ограниченным весом, не превышающим 1-2% от всего портфеля. Долгосрочно мы считаем данные компании перспективными для инвестирования.
Перспективы Транснефти
- Какие перспективы по Транснефти? Стоит ли уже закрывать шорт после продаж индексными фондами?
Ответ:
Акции Транснефти являются защитным инструментом. В конце апреля Транснефть предложила выплатить дивиденд за 2019 год несколькими частями ( 50% в 2020 году, 50% в течение трех лет). Тем не менее возможен сценарий, что Министерство Финансов не согласится с данным предложением и будет сделана рекомендация о выплате дивиденда за 2019 год в полном объеме в этом году. (8% дивидендная доходность). Мы ожидаем решение в течение ближайшего месяца. Если такое решение будет принято, то это может поддержать бумагу. Решение MSCI Russia должно быть полностью имплементировано 29 мая. Возможно фонды уже продали часть позиций, но максимальное давление может быть 29 мая. Тем не менее на фоне возможных новостей по дивидендам, мы бы сокращали риск.(т.е. закрыли бы половину шорт позиции).
Перспективы акций Детского мира
- С чего так резко поднялись акции детского мира? Какова их перспектива в этом году?
- Какие перспективы у детского мира? И почему он так рос вчера ?
Ответ:
Вчерашний рост акций Детского мира связан публикацией операционных результатов компании за апрель и май. По итогам первых 18 дней мая рост выручки компании составил +2 г/г, что оказалось намного лучше рыночных ожиданий. Ввиду достаточно низкой ликвидности данных бумаг, данные результаты привели к сильному росту котировок. Мы положительно оцениваем перспективы данной компании. Компания является самой рентабельной среди российских ритейлеров, а также платит самые щедрые дивиденды. Мы полагаем, что набор данных факторов будет оказывать поддержку акциям компании в краткосрочной перспективе
Перспективы АФК Система
- Каковы перспективы Ленэнерго-п и Система?
Ответ:
Мы не осуществляем аналитического покрытия акций Ленэнерго. На акции Системы мы смотрим положительно. Холдинг имеет достаточно диверсифицированный набор активов при комфортном уровне долговой нагрузки Потенциальная индикация относительно возможной монетизации одного из активов в краткосрочной перспективе будет оказывать дополнительную поддержку котировкам акций.
Когда покупать американские акции
- Здравствуйте! Акции США очень сильно упали в цене по сравнению с 2019, а сейчас не стабильны. Как выбрать время для покупки зарубежных акций? Какие например недорогие надежных и перспективных компаний с возможностью получения дивидендов?
- когда ожидаете возыращение S&P к уровням января-февраля?
Ответ:
При благоприятном сценарии (эффективность стимулирующих мер ФРС, победа Трампа на выборах в ноябре, стабилизация цен на нефть выше $40, спад заболеваний и отсутствие новых заражений коронавирусом начиная с лета) мы можем увидеть новые максимумы в S&P 500, особенно учитывая дополнительные 2,2 трлн долларов в экономике. Фаза «шоковой терапии» на рынках уже пройдена, и теперь все будут следить за тем, сможет ли экономика США и ЕС перейти к восстановлению по аналогии с Китаем. Если летом уровень безработицы в США постепенно стабилизируется ниже ~4% (что будет говорить об эффективности стимулирующих мер). Однако мы допускаем и негативный сценарий экономического роста.
Топ немецких акций
- Топ 10 немецких акций на площадке xetra
Ответ:
Среди немецких компаний мы выделяем акции Adidas, так как бизнес данной компании получает выгоду от долгосрочного тренда на рост потребления спортивных товаров в США и Азии.
Топ еврооблигаций
- Добрый день! Какие еврооблигации можете посоветовать которые может купить неквалифицированный инвестор на сумму примерно 10 тысяч уе, c нормальной доходностью через ВТБ?
- В какие надёжные облигации можно вложить $? Срок до года...
Ответ:
Ежемесячно аналитическая команда публикует подборку еврооблигаций с хорошим соотношением риск/доходность. В данной подборке представляются еврооблигации, которые, по мнению, команды аналитиков является привлекательными для покупки на разных горизонтах и в разных валютах. Найти подборку можно в приложении ВТБ Мои Инвестиции.
Возраст топ-менеджеров как риск-фактор
- Как одни из самых существенных риск-факторов на рынке ценных бумаг РФ считаю возраст топ-менеджеров госкорпораций и компаний с госуправлением, и, как следствие, возможная реорганизация оных после ухода топов. Как посоветуете учитывать?
Ответ:
Мы рекомендуем комплексно смотреть на качество корпоративного управления в компаниях в т. ч в рамках подхода ESG.
ПИФ или ETF
- Что выгоднее: сравнимые продукты етф от финекса или фонды от ВТБ , на сроке 3-5 лет? Чем обусловлены такие большие комиссии по сравнению с зарубежными etf? Будут ли они снижаться и когда?
Ответ:
Одной из ключевой особенностью биржевых фондов является низкая маржинальность продукта. С одной стороны, это существенное преимущество для клиентов, с другой стороны - особенно важно становиться выбирать продукты высоконадежной компании. Рынок БПИФ в России только развивается фактически с 2019 года. По мере роста объема рынка, сча фондов, безусловно, будет тренд понижательной комиссии в фондах.
Почему укрепляется рубль
- Добрый день! Расскажите о курсе доллара, что ожидаться и почему сейчас так укрепляется рубль?
Ответ:
Рынки закладывают дальнейшее восстановление мировых цен на нефть в связи выходом стран мира из карантинных мер. Помимо прочего, влияние на рынок нефти также оказывает сделка ОПЕК+, вступившая в силу с мая текущего года. При восстановлении мировых цен на нефть до 40 долл./барр во 2 пол.2020 г. курс USDRUB может находиться в диапазоне 70-75 руб./$ до конца текущего года.
Перспективные ОФЗ
- Подскажите пожалуйста какие из ОФЗ выглядят сейчас наиболее привлекательно для долгосрочных инвестиций
Ответ:
ОФЗ в последние две недели продемонстрировали сильное снижение доходности (на 50-70 б.п.) на фоне сигналов ЦБ дальнейшего активного смягчения денежно-кредитной политики – регулятор не исключает понижение ключевой ставки сразу на 100 б.п. при текущих 5,5%. При этом кривая ОФЗ на среднем участке уже закладывает в цены понижение ключевой ставки на 100 б.п., в то время как долгосрочные ОФЗ учитывают снижение на 75 б.п. При текущей форме кривой снижение доходности еще вероятно в ОФЗ срочностью 1-2 года следом за снижением ключевой ставки (на 75-100 б.п.), наибольший ценовой рост может быть в госбондах 8-10 лет, но и риски коррекции на данном участке выше, так как существует экономическая неопределённость из-за пандемии и есть вероятность роста объемов заимствований Минфина для покрытия дефицита бюджета.
Перспективы восстановления российского рынка
- Как вы оцениваете перспективу, скорого восстановления рынка РФ до докризисных уровней?
- Хочется заработать даже на таком рынке, какие по-вашему мнению акции российского рынка могут показать хорошую доходность в течении года?
Ответ:
Перспективу оцениваем положительно, но горизонт восстановления с вероятностью более 50% выходит за пределы ближайших 12 месяцев. Среди российских акций мы предпочитаем черную металлургию, удобрения и сельское хозяйство, недвижимость и электроэнергетику. У нас нейтральный взгляд на акции производителей базовых и драгоценных металлов и банковский сектор. В текущей среде мы предпочитаем сокращать вложения в нефтегазовый сектор.
Длинные vs короткие ОФЗ
- Что выгоднее, купить длинную Офз со сроком погашения 12 лет с доходностью 8%, и продать через год, или купить ОфЗ сроком на год с доходностью 5% и держать до погашения, при условии, что ключевая ставка за весь период меняться не будет?
Ответ:
Риторика Банка России существенно изменилась с марта текущего года, когда рынки были крайне волатильны. Теперь Банк России в качестве основного сценария рассматривает дальнейшее снижение ключевой процентной ставки. Таким образом, процентные риски для рублевых облигаций существенно снижаются. Это благоприятно для выпусков ОФЗ с длинным сроком до погашения. Вместе с тем, рыночная ситуация в любой момент может измениться, поэтому обратите внимание на ВТБ фонд Казначейский, в котором осуществляется профессиональное управление портфелем рублевых облигаций, включая контроль рыночных, процентных и кредитных рисков.
Прогноз курса рубля
- Каким образом подойти к прогнозированию курса рубля в текущих условиях на горизонт 2-хлет: какие факторы будут ведущими? Как отразится текущая ДКП на курсе рубля? Что следует ожидать от Российской валюты к концу 2020 года?
Ответ:
Курс USDRUB зависит от уровня мировых цен на нефть, денежно-кредитной политики Банка России и крупнейших мировых центральных банков, потоков капитала, бюджетного правила Минфина и ряда других внешних и внутренних факторов. Смягчение денежно-кредитной политики Банка России, замедление глобальной экономики и снижение мирового спроса на сырую нефть –потенциальные факторы ослабления курса рубля к доллару. Приток иностранного капитала в российские финансовые активы, высокая разница в процентных ставках в рублях и в долларах США, операции по продаже иностранной валюты на открытом валютном рынке в рамках бюджетного правила, постепенное восстановление мировых цен на нефть в условиях прекращения карантинных мер и сокращения предложения сырой нефти в рамках сделки ОПЕК+ – потенциальные факторы укрепления курса рубля к доллару. При восстановлении мировых цен на нефть до 40 долл./барр во 2 пол.2020 г. курс USDRUB может находиться в диапазоне 70-75 руб./$ до конца текущего года.
Риск-профиль инвестидей
- На какую инвестиционную стратегию (инвестпрофиль) ориентированы инвестидеи в приложении ВТБ Мои инвестиции?
Ответ:
Инвестидеи в приложении ВТБ Мои инвестиции могут подходить для различных риск-профилей. В описании идеи обозначается, если идея предназначена исключительно для какого-то одного риск-профиля. В плане разработки приложения стоит развитие персонализации в соответствии с индивидуальным риск-профилем и расширение инструментария поиска и отбора инвестидей пользователем.
Будет ли второе дно
- Добрый день! Какой удачный момент приобретения акций? Сейчас или ожидается еще одно падение рынка?
- Когда будет дно очередное?
- Ждете ли вы второе дно на бирже к осени?
Ответ:
Дно котировок на финансовых рынках обычно формируется за 3-4 месяца до окончания рецессии в экономике. Исходя из ожиданий восстановления экономики после карантинных мер, начиная с 3кв20, мы вполне уже могли увидеть рыночное дно в марте. Вместе с тем, в случае второй волны эпидемии в конце осени / начале зимы можно ожидать нового снижения фондовых рынков в текущем году, однако это не является нашим базовым сценарием и мы оцениваем вероятность наступления данного события на уровне 30%.
Как закрывается дивидендный гэп
- В прошлом 2019 году дивидендный Гэп закрывался в среднем 2 недели по многим акциям. В связи с уменьшением прибыли компаний в 2020году, чего ожидать по акциям после завершение дивидендного сезона, спасибо.
Ответ:
Мы по-прежнему считаем прохождение дивидендной отсечки в бумаге значимым источником дополнительной доходности (альфы). Да, по итогам 2020 года прибыли российских компаний будут в сумме примерно на 40% меньше, чем в 2019 г. Соответственно, ниже будут и дивиденды в абсолюте, дивидендные гэпы будут меньше и соответственно закрываться они могут быстрее.
Перспективы азиатских компаний
- Как Вы смотрите на акции азиатских компаний?
Ответ:
Мы считаем азиатский рынок долгосрочно крайне привлекательным, пусть и с сопряженными региональными рисками. На данный момент из акций азиатских акций мы выделяем DBS Group – сингапурскую финансовую холдинговую компания, в основном осуществляющую деятельность через DBS Bank. По размеру активов банк является крупнейшим в Сингапуре и входит в топ 100 в мире. Сингапур является одной из наиболее устойчивых стран в условиях эпидемии коронавируса с точки зрения экономики и здравоохранения. DBS Group, являясь одним из крупнейших финансовых институтов страны, дает защитный потенциал при реализации глобального экономического замедления. Мы выделяем DBS Group как финансовую группу с наиболее оптимальными метриками достаточности капитала и чистой прибыли, а также низких мультипликаторов PE и PB.
Восстановление нефтегазового сектора
- Как долго по вашему мнению будет восстанавливаться сектор Российской нефтянки?
Ответ:
Динамика акций российского нефтяного сектора будет во многом определяться динамикой цен на нефть. Мы считаем, что балансировка мирового рынка может произойти в течение двух лет на фоне огромных мировых запасов нефть, созданных в период самоизоляции во 2 квартале 2020 года. По итогам 2020 года спрос скорее всего будет ниже уровня до коронавируса (-4 млн б/с), при этом будет действовать соглашение ОПЕК++, что будет искусственно снижать предложение нефти. Риском для нашего прогноза является – возможная вторая волна коронавирусной инфекции; более медленное восстановление спроса.
Топ акций РФ
- Учитывая волну отказов или снижения дивидендов, а также ситуацию с коронавирусом, какие акции порекомендуете для портфеля с идеей роста и дивидендов ? Интересует как российский рынок, так и американские акции на СПб?
Ответ:
Ежемесячно аналитическая команда публикует подборку топ-10 российских акций и аналогичную подборку для американских акций. В данных подборках представляются акции компаний, которые, по мнению, команды аналитиков будут демонстрировать опережающую динамику в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Найти подборки можно в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Учитывая, что у обычного инвестора нет возможности посвящать все время мониторингу рыночной динамики и поиска оптимального времени для покупки и продажи акций, мы рекомендуем рассмотреть возможность покупки ПИФ «ВТБ – Фонд Глобальных дивидендов». Данный ПИФ инвестирует в акции международных компаний, обеспечивающих высокую дивидендную доходность при минимально возможном уровне риска.
Дивиденды по Русал
- Когда Русал будет распределять дивиденды Норникеля своим акционерам и будет ли?
Ответ:
Мы считаем, что в ближайшие годы компания Русал не будет платит дивиденды в связи с плохой конъюнктурой на рынке алюминия и наличием относительно высоких процентных платежей ежегодно.
Перспективы Ростелекома
- Ваше мнение по Ростелекому. Имеют ли шансы на взрывной рост на горизонте 1-2 лет цифровые активы компании (ЦОДы, облака и т.д.), на фоне последних ковидных событий?
Ответ:
Мы считаем, что несмотря на пандемию коронавируса мы продолжим наблюдать общие тренды на более технологичную обработку данных, цифровую форму их хранения, переход на удаленный доступ к рабочим местам. Возможно, у компаний возникнет необходимость полностью пересмотреть рыночные процессы, паттерны поведения потребителей , изменившиеся в результате длительного карантина. Таким образом, прогноз «Ростелекома» по наращиванию ЦОДов выглядит реалистичным (с 6,7 тыс. стоек в 2019 г. до 11,4 в 2021 г.), аналогичный рост возможен и для DataLine (4,8 тыс. стоек), недавно консолидированного «Ростелекомом». Среди рисков отметим , что в ближайшей перспективе вполне возможно снижение спроса на цифровые услуги со стороны малого и среднего бизнеса, наиболее пострадавшего от карантина, однако на горизонте 1-2 лет мы не видим препятствий для выполнения поставленных планов по развитию данного сегмента.
Дивиденды Газпрома
- Ваш прогноз по дивидендам Газпрома по итогам 2020 года? Сможет ли снижение инвестпрограммы и рост доли прибыли на дивиденды до 40% компенсировать падение прибыли компании в 2020 году.
Ответ:
Мы ожидаем, что дивиденд Газпрома за 2020 год может составить 8,04 руб/акцию. ( 4,1 % дивидендная доходность). Снижение инвестпрограммы и операционных затрата на 20% не смогут полностью скомпенсировать снижение финансовых показателей (экспорт: 166 млрд куб.м. ( -16,5% год-к-году); экспортная цена на газ: 133 долл/ тыс.куб. м. (-36,6% год-к-году)). Решение о дивидендах будет приниматься в апреле 2021 года. Если в 4 квартале 2020 года - 1 квартале 2021 года будет восстановление цен на природный газ, то Газпром может увеличить к-т дивидендных выплат, чтобы увеличить абсолютную величину дивиденда.
Перспективы восстановления ПИФ
- Почему ПИФы,например, Фонды Акций, Сбалансированный, Смешанных инвес-ий, находятся преимущественно в убыточной зоне? На рынках ситуация непростая, но и времени было предостаточно чтобы поработать с портфелем. Чем инвест-менеджмент занят?
Ответ:
Рынок продолжает находится в отрицательной зоне с начала года (минус 10 -11%). На данный момент рынок почти полностью отыграл провал, случившийся с 10 го марта после резкого падения цен на нефть в результате распада сделки по ОПЕК+. Мы ожидаем, что по мере снятия карантинных мер и выхода мировых и российской экономик на привычные уровни загрузки, ситуация на финансовых рынках продолжит улучшаться. В третьем-четвёртом квартале цены на активы могут восстановиться к уровням начала года.
Динамика фонда VTBA
- Здравствуйте. Почему Ваш фонд VTBA не растет, хотя аналогичный фонд FXUS состоящий тоже из Американских акций показывает хороший рост ??
Ответ:
Фонд VTBA ориентируется на бенчмарк S&P500 и с начала года растет на уровне S&P500. В рублях рост составляет около 6% на 20-05-20. По итогам прошлого года фонд VTBA опередил индекс S&P500 на 0,8% и на 1,62% фонд FXUS. С момента запуска по 20/05/20 динамика Фонда на уровне индекса S&P500 и незначительно уступает Фонду FXUS, что связано со структурой активов, вероятно на каком-то этапе при снижении рынка в FXUS была доля денег. Мы считаем, что VTBA – продукт пассивного инвестирования и должен быть постоянно заинвестирован по структуре бенчмарка. Главный ориентир – соответствие динамике бенчмарка фонда.
Покупка одного фонда в разных валютах
- Фонд российских еврооблигаций в рублях и долларах - один фонд, но стоимость по курсу или это разные фонды? Есть ли разница покупать за ? или $? Спасибо.
Ответ:
Один фонд - ВТБ - Корпоративные российские еврооблигации смарт бета (VTBU). Торги на бирже осуществляются в двух валютах - рубли и доллары. Торги в двух валютах представлены для удобства выбора клиентом валюты покупки.
Перспективы Юнипро
- Что вы думаете про Юнипро. Как на него повлияет покупка Fortum головной компании Uniper? Есть ли риски делистинга Юнипро с Мосбиржи или изменения дивполитики? Что думаете по поводу ввода 3 блока Березовской ГРЭС. Причины переносов сроков?
Ответ:
Мы считаем, что смена акционеров в материнской компании никак кардинально не повлияет на управление российской дочкой Юнипро. На данный момент мы не ожидаем делистинга акций компании Юнипро с московской биржи. Что касается дивидендной политики, то по нашим оценкам компания будет придерживаться озвученной ранее дивидендной политики с корректировкой в зависимости от ввода 3-го энергоблока Березовской ГРЭС. Основной причиной переноса ввода 3-го энергоблока Березовской ГРЭС озвучивалось отсутствие рабочей силы на строительно-монтажной площадке.
Expense Ratio по фондам
- Какой процент total expense ratio берет фонд "Индекс S&P500" От Сбербанка (тикер SBSP)
Ответ:
По фонду "Индекс S&P500" От Сбербанка общая максимальная сумма всех вознаграждений и прочих расходов в год не превышает 1 %. По фонду ВТБ "Индекс S&P500" (VTBA) общая максимальная сумма всех вознаграждений и прочих расходов в год не превышает 0,9%.
Перспективы облигации Б-1-56
- Купил облигации Б-1-56,сейчас они от номинала -9%. .Складывается такое впечатление,что допусловия подобраны так,чтобы было выгодно только ВТБ и не платить купон инвесторам.Какие перспективы по выплатам купона в сентябре?
Ответ:
Добрый день. Инвестиционная облигация ВТБ серии Б-1-56, выпущена с полной защитой капитала и будет погашена по номиналу к завершению срока размещения ценной бумаги. На текущий момент два актива в корзине (Сбербанк и Алроса) торгуются незначительно ниже Барьера 93% от начального значения. В первую дату оценки для выплаты дополнительного дохода (конец августа 2020 года) базовые активы могут торговаться как выше, так и ниже Барьера. Подобные краткосрочные прогнозы на горизонте 3-4 месяцев выглядят неоправданными, особенно с учетом сложившейся ситуации вокруг COVID-19
Перспективы облигации Б-1-59
- Облигации Б-1-59, каковы перспективы выплаты доп. дохода в сентябре?
Ответ:
Добрый день. На текущий момент все активы в корзине торгуются существенно выше уровня Барьера 92% от начального значения. В первую дату оценки для выплаты дополнительного дохода (сентябрь 2020 года) сохраняется вероятность соблюдения условия выплаты.
Колебания цен облигаций ВТБ Б-1-68
- Цена на золото достаточно стабильна. Почему в течение дня происходят резкие колебания стоимости облигаций ВТБ Б-1-68?
Ответ:
Добрый день. Резкие колебания стоимости связаны с заявками по нерыночным ценам
Общие вопросы: отображение комиссий за совершенные сделки
- Появится ли в Моих инвестициях отображение комиссий за совершаемые сделки? Сейчас приходится постоянно формировать брокерские отчёты, это не очень удобно. Спасибо.
- Здравствуйте, перешёл к вам от другого брокера, столкнулся с тем, что крайне неинформативно отображаются комиссии за сделки которые я провожу, в частности нужно постоянно формировать отчёт. Есть обучающие системы по работе с этими отчётами?
Ответ:
Добрый день. В настоящее время в работе находится задача по отображение комиссий за проведение сделок в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Данная задача позволит видеть размер комиссий перед проведением сделок. Пожалуйста, следите за новостями.
Общие вопросы: еврооблигации от $1000
- Какие еврооблигации от 1000$ доступны для покупки через приложение, в том числе на внебиржевом рынке и какие комиссии за их покупку и хранение?
Ответ:
Добрый день. Через приложение ВТБ Мои Инвестиции доступны для покупки от 1000$ по номиналу все еврооблигации с номиналом до 1000$ включительно, торгующиеся в основном режиме торгов на Московской Бирже (полный перечень можно посмотреть на сайте Московской Биржи moex.com). На внебиржевом рынке минимальный объем покупки еврооблигаций от 50 000 единиц валюты
Общие вопросы: дивиденды по американским компаниям
- Добрый день! Каким образом осуществляется выплата дивидендов по американским акциям купленным на СПб бирже? Как заполнить W-8BEN ? Уплачиваются ли налоги брокером или нужно делать это самостоятельно? Спасибо.
- Здравствуйте! Как получать дивиденды по зарубежным акциям? Как доходы по зарубежным акциям облагаются налогом?
Ответ:
Добрый день. В настоящее время форму W-8BEN можно подать очно в офисах Банка ВТБ, процедура занимает не более 10 минут . Для оформления W-8BEN Вам необходимо обратиться к сотруднику офиса Банка ВТБ, который оказывает инвестиционные услуги. Дивиденды поступают вам на счет без дополнительных действий. По доходам в виде дивидендов автоматически удерживается налог, уплачиваемый в пользу IRS (американской налоговой). В соответствие с соглашением об избежание двойного налогообложения между РФ и США гражданам РФ может предоставляться льготная ставка в размере 10%. Для этого необходимо до получения доходов заполнить форму W8-BEN и передать ее брокеру \ банку. В более редких случаях ставка может составлять 30% (относится к бумагам типа REIT – фондам недвижимости) и тогда данная льгота не применяется. Разница между уплаченным налогом в пользу IRS и ставкой НДФЛ (13%) декларируется и оплачивается налогоплательщиком самостоятельно, путем подачи декларации 3-НДФЛ.  НДФЛ от реализации ценных бумаг удерживается налоговым агентом, его декларировать самостоятельно не требуется. Для декларации НДФЛ по дивидендам необходимо получить отчет брокера.
Общие вопросы: подписка на инвестидеи
- Здравствуйте, в приложении "ВТБ Мои инвестиции" есть инвест идеи и новости от ВТБ капитал. В личном кабинете инвестора можно подписаться на рассылку новостей на почту. Можно ли как то подписаться на инвест идеи и тоже получать их на почту?)
Ответ:
Добрый день. Мы стремимся постоянно развивать наше приложение и делать его максимально удобным для клиентов. Мы обязательно рассмотрим Ваше предложение.
Общие вопросы: покупка валютных инструментов на ИИС
- Можно ли на ИИС(тип А, на взносы) купить американские Etf от Вангарда и американские дивидендные акции на СпБ-бирже? Какие налоги при этом придется заплатить и когда?
Ответ:
Добрый день. Вы можете приобретать на ИИС все доступные ценные бумаги с Санкт-Петербургской биржи. Внебиржевая площадка, через которую можно покупать указанные ETF, на ИИС не доступна. По налогам Вы можете ознакомиться на сайте брокера https://broker.vtb.ru/learn/tax/
Общие вопросы: стоп-лимиты по иностранным акциям
- Добрый день. Когда уже можно будет ставить стоп лимиты на иностранные акции ??? Я читал что технически это не сложно, когда планируете создать эту функцию ?
Ответ:
Добрый день. Данная задача находится в работе. В настоящее время мы тестируем процесс. Пожалуйста, следите за новостями.
Общие вопросы: работа стоп-лимитов и тейк-профитов
- Почему не у всех акций в мобильном приложении Мои инвестиции есть возможность поставить заявки стоп и тейк? Есть ли возможность ставить лимитные заявки на покупку, которые НЕ будут удаляться в конце торговой сессии, если не удовлетворены?
Ответ:
Добрый день. В настоящее время возможность выставления стоп-заявок реализована на ликвидные инструменты. в работе находится задача по расширению списка инструментов, по которым должны быть доступны стопы. Что касается переноса неисполненных лимитных заявок, то сейчас анализируем такую техническую сторону вопроса. Задача в работе.
Общие вопросы: как получить вычет 13% по ПИФ
- Добрый день.Скажите , какие документы необходимо оформить ,чтобы получить вычет 13% при владении паями ПИФа более 3-х лет? И необходимо ли перед продажей пая писать заявление,чтобы не удерживали налог 13% и скидку, согласно правил ПИФа?
Ответ:
Для того, чтобы получить инвестиционный налоговый вычет (ИНВ) при владении паями более 3-х лет, необходимо при подаче заявки на погашение паев предоставить заявление на ИНВ. С более подробной информацией можно ознакомиться на сайте.
Общие вопросы: покупка разных валют
- Зачем ВТБ Брокер открыл мне БС и ИИС в фунтах стерлингов и швейцарских франках, если через приложение ВТБ Мои инвестиции я могу купить только евро и доллары?
Ответ:
Добрый день. В приложении ВТБ Мои Инвестиции в разделе "Биржа --> Валюта" Вам доступна покупка долларов, евро, фунтов стерлингов, швейцарских франков и юаней. Все указанные валюты, за исключением юаней, можно покупать от 1 у.е.
Общие вопросы: как купить облигации н размещении
- Добрый день! Как поучаствовать в покупке облигаций, находящихся в разделе размещение? От какой суммы, возможно ли самостоятельная покупка и в какой момент?
Ответ:
Добрый день. Для возможности участия Вам необходимо подать поручение на приобретение интересующих облигаций, указав количество облигаций или сумму, ставку купона (если актуально). Как правило, приобретение доступно от 10 000 руб. по облигациям ВТБ и от 1 000 руб. по прочим облигациям. Выставление заявки доступно в период сбора заявок.
Общие вопросы: отображение дивидендов по ВТБ Мои Инвестиции
- Почему Мои инвестиции показывают не все дивиденды? Например, нет FIVE.
Ответ:
Добрый день. Мы постоянно пополняем и обновляем данные.
Общие вопросы: налог на разницу в ценах по облигациям
- Купил облигации по 93% от номинала. Вопрос - в конце срока облигации и выкупе ее по номиналу будет ли у меня взыматься налог между покупкой и продажнй? Если облигация у меня 1 год и если облигация у меня 3+ года
Ответ:
Если срок владения цб менее 1 года, НДФЛ расчитывается от положительного финансового результата. Если срок владения цб более 3-х лет, может быть применен инвестиционный налоговый вычет, в случае выполнения всех условий законодательства. С информацией можно ознакомиться на сайте в разделе Налогообложение.
Общие вопросы: рыночные заявки по иностранным акциям
- Планируется добавление опции покупки иностранных акций "по рыночной цене"? Если да, то в какие сроки
Ответ:
Добрый день. Данная задача находится в списке работ. Следите, пожалуйста, за новостями.
Общие вопросы: задвоение дивидендных выплат
- Почему у Северсталь в один день показывает две разные по сумме дивидендные выплаты?
Ответ:
Добрый день. Это корректное отображение, так принимались решения, их два, но дата фиксации реестра одна.
Общие вопросы: сортировка облигаций по доходности
- Во вкладке "Обгации" и "Еврооблгации" есть сортировка по доходности к погашению. Не понятно как это работает, т.к. вчера видел обигацию за 100% от номинала на 3 года и купоном 7,5%, а доходность к погашению была 0%.
Ответ:
Добрый день. В поле под ценой стоит доходность последней сделки, которая могла быть несколько дней назад, так как инструмент не очень ликвиден. Иногда бывают даже отрицательные доходности (например, при высокой цене последней сделки). На еврооблигациях иногда в этом поле отражается изменение цены, если доходность на текущий момент пересчитать не представляется возможным. Тогда просто будет значение процента без слова «годовых». в настоящее время в работе находится задача, чтобы покрыть корректными расчетами доходностей по ценам последних сделок по большинству долговых инструментов, включая евробонды на ОТС.
Общие вопросы: налоги по еврооблигациям
- при покупке еврооблигаций какие налоги придется платить, или все как с обычными облигациями
Ответ:
Налогообложение в общем порядке, НДФЛ от реализации и при получение дохода в виде купона в размере 13%
Общие вопросы: НКД по облигациям
- При продаже ОФЗ досрочно, в цене продаже уже есть НКД, который ты получаешь от покупателя? Или он добавится плюсом к этой цене? Если продал через полгода ОФЗ за1001руб., получается, что заработал всего 1 руб. Это 0.05% доходности?
Ответ:
Добрый день. При продаже ОФЗ до выплаты следующего купона накопленный на дату продажи купонный доход уже заложен в стоимости облигации. При продаже ОФЗн при владении ими до 12 месяцев накопленный купонный доход не выплачивается.
Общие вопросы: как купить золото
- Как лучше инвестировать в золото неквалу? EtF от финекс, акции золотодобытчиков? Насколько etf точно повторяет динамику. Плюсы и минусы.
Ответ:
Добрый день. Предлагаем Вам рассмотреть инвестирование в ОПИФ РФИ "ВТБ - Фонд Золото". Данный фонд инвестирует в акции иностранного инвестиционного фонда Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF, состав активов которого представлен преимущественно физическим золотом в слитках. Подробнее о фонде Вы можете узнать по ссылке: https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/vtbfdm/investment_strategy/
Общие вопросы: необходимость квалификации для покупки еврооблигаций
- Планируется ли через ВТБ первичное размещение облигаций ржд? Почему еврооблигации ржд торгуются только квалифицированными инвесторами? Как сделать себе квали.статус?
Ответ:
Добрый день. Мы стараемся предоставлять клиентам широкую возможность участия в первичных размещениях. Условия обращения выпусков определяются эмитентом. Еврооблигации – это продукт, который исторически в основном ориентирован на квалифицированных инвесторов. Для получения статуса квал.инвестора необходимо соответствовать одному из критериев. Подробнее Вы можете ознакомиться на сайте брокера по ссылке: https://broker.vtb.ru/trade/qualified/
Общие вопросы: фильтр еврооблигаций по стране эмитента
- Можно ли в приложении во вкладе "Брижа" сделать старничку "Еврооблигации российских компаний", "Еврооблигации иностранных компаний".На сегодняшний день не понятно, еврооблигации какого эммитента я покупаю (российского или иностранного).
Ответ:
Добрый день. Ваше пожелание о подобной доработке приложения будет обязательно рассмотрено. Спасибо за обратную связь.
Общие вопросы: реинвестирование дивидендов и купонов в фондах
- При покупке через фонды какие облигации с дивидендами и как это увидеть в приложении? Сразу простите возможно за оч банальный вопрос )
Ответ:
Добрый день. По облигациям выплачивается купон, дивиденды выплачиваются по акциям. Все полученные купоны и дивиденды реинвестируются. Динамики изменения стоимости паев в БПИФ Вы можете отслеживать в приложении ВТБ Мои Инвестиции.
Общие вопросы: открытие коротких позиций в ВТБ Мои Инвестиции
- А с приложения мои инвестиции можно брать акции в шорт или нет ? Если можно то как и какая плата
Ответ:
Добрый день. Вы можете купать акции в "длинную" и "короткую". Для этого в приложении Вам необходимо выбрать интересующую Вас ценную бумагу и совершить сделку. Маржинальная торговля осуществляется под залог имеющихся у Вас активов. Подробнее про маржинальное кредитование и тарифы по ссылке https://broker.vtb.ru/trade/margins/