Школа Инвестора

Инвестор постоянно сталкивается с вопросом: «Что взять в портфель?»

Когда видишь много возможностей, трудно сделать выбор. И с инвестициями эта проблема стоит остро – здесь приходится выбирать из классов инструментов (акции, облигации, ETF), и этот выбор поможет собрать портфель с подходящими для вас рисками.

На самом деле, собрать себе портфель просто, и это под силу каждому.

Распределяйте портфель по нескольким классам активов

Чтобы контролировать риск портфеля – часть вложите в акции, часть в облигации. Сначала нужно определить доли – например, вложить 70% в облигации, а 30% в акции.

Определить доли для своего портфеля проще, чем для чужого. Причина - вы сами знаете, на какой риск готовы. Когда думаете над долями, отталкивайтесь от того, какой частью портфеля готовы рискнуть.

Часть портфеля из акций будет рискованной, часть из облигаций – низкорисковой. Акции будут давать потенциал сильного роста, а облигации – предсказуемый доход с низким риском.

Получается, если вы вложили 70% портфеля в облигации, то на них получите около 8%, итого 70% +0.08*70% = 75.6% часть портфеля с низким риском. Остальная часть в акциях, и ей вы в первую очередь рискуете. Чем эта часть больше, тем выше потенциальная доходность, но и выше риск.

Попробуйте посчитать сами - сколько % вложить в акции, а сколько в облигации, чтобы брать на себя приемлемый риск (здесь для расчета риск просадки акций считаем 50%). Чем выше риск, тем выше потенциальная доходность – именно поэтому в портфель добавляют рисковые активы с потенциалом высокой доходности (например, акции).

Чем ниже доля акций – тем ниже риск. Но помним, что и ожидаемая доходность снижается.

Теперь вы знаете, как собрать себе сбалансированный портфель с предсказуемым риском – это займет немного времени, попробуйте собрать его хотя бы на бумаге или в Excel.

Помимо акций и облигаций можно выделить часть портфеля на биржевые фонды (ETF).

Читайте здесь, как на них заработать