Тестирование неквалифицированного инвестора

О тестировании инвесторов с 1 октября

C 1 октября 2021 года неквалифицированные инвесторы, чтобы инвестировать в сложные финансовые активы и совершать необеспеченные сделки, должны пройти тест. Это требование Банка России, чтобы обезопасить инвесторов, которые мало разбираются в фондовом рынке.

Ради каких активов и инструментов нужно пройти тест. Теперь нужно пройти тест, чтобы инвестировать в разные активы, инструменты и совершать определенные сделки. Всего 11 тестов:

  • маржинальное кредитование;
  • срочный рынок: фьючерсы и опционы;
  • акции, которых нет в котировальных списках;
  • акции некоторых иностранных компаний;
  • структурные облигации;
  • инвестиционные облигации;
  • рискованные облигации российских компаний;
  • рискованные облигации иностранных компаний;
  • иностранные ETF;
  • закрытые паевые инвестиционные фонды;
  • сделки репо.

Тест по каждой теме состоит из 7 вопросов. Все вопросы от Саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация». Есть блок «Самооценка» — это информационный блок вопросов о вашем опыте на фондовом рынке. Чтобы получить доступ к нужному активу, ответьте правильно на все вопросы блока «Знания».

После этого актив станет доступным в течение часа, срочный рынок — на следующий рабочий день. При этом доступ к маржинальному кредитованию еще нужно включить самостоятельно.

Тесты бесплатные. Их можно проходить столько раз, пока не ответите правильно на вопросы блока «Знания».

Квалифицированные инвесторы освобождаются от прохождения тестов. О том, как получить этот статус, можно подробно прочитать в Школе Инвестора ВТБ.

Если вы неквалифицированный инвестор, то тест проходить не нужно, если до 1 октября у вас уже были необеспеченные сделки или были сделки по покупке таких активов. Для маржинального кредитования учитываются еще и сделки продажи.

Исключение: инвестиционные облигации, по ним тест нужно пройти всем неквалифицированным инвесторам. 

Где пройти тест. В ВТБ Мои Инвестиции: «Прочее» - «Тестирование инвесторов».

Для этого нужно обновить приложение до версии 2.22.

Также в Личном кабинете на сайте брокера: «Главный экран» - «Настройки» - «Тестирование на знание сложных финансовых инструментов».